Skip to Content

Лондон:
+371 20128738

Подпишитесь сегодня!
Intelligence. Investment. Order.
Главная / Банковские услуги
Банковские услуги

Банковские услуги

Если воспринимать то, что тенденция на открытие банковских счетов со стороны обычных предпринимателей растет, то со стороны нашей компании, — Goldman SLK, — мы делаем все возможное чтобы проинформировать наших клиентов.

Как известно, существует очень большое количество операций, которых на сегодняшний день банки в состоянии проводить. Это может быть как обычное открытие пластиковой карточки, так и создание счета, депозита, ссуда денег, факторинг, и тому подобное. Но сегодня нашей темой будет описание двух видов счетов, — расчетные счета и мерчант счета, — который используются компаниями и обычными лицами.

Во-первых, расчетный счет — это учётная запись, используемая банком или иным расчётным учреждением для учёта денежных операций клиентов. Текущее состояние расчётного счёта, как правило, соответствует сумме денежных средств, принадлежащих клиенту. Обычно эти счета не используют с целью получения дохода (процентов) или с целью сбережений. Основная цель использования расчётного счёта— надёжный и быстрый доступ к средствам по первому требованию через разнообразные каналы передачи распоряжений. Зачастую на остатки не начисляются проценты или начисляются в минимальном размере. При этом клиент может вносить или забирать любое количество средств в любое время. Поскольку деньги доступны по требованию, эти счета иногда называют счетами до востребования или текущими счетами.

Во-вторых, мерчант-счет — это уникальный номер (счет) Вашей компании в платежной системе, который позволяет принимать платежи по платежным картам. Открывая Merchant Account, банк соглашается зачислять на счета Вашей компании средства, полученные в результате операций по платежным картам, в обмен на снятие средств со счетов покупателей в банках-эмитентах.

Мерчант или по-русски владелец бизнеса, который получает оплату за продаваемые им товары и/или услуги на Западе обязан иметь мерчант счёт. Решение разрешить открытие или нет этого счёта основывается на нескольких факторах из которых наиболее важным является риск.

Также, для того, чтобы открыть счета, особенно мерчант-счет, необходим большой перечень документов:

- копия свидетельства о государственной регистрации Клиента, заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;

- нотариально заверенные копии учредительных документов Клиента, предусмотренных законодательством (в зависимости от организационно-правовой формы юридического лица);

- нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;

- нотариально заверенные копии лицензий (разрешений), выданных юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать Договор банковского счета соответствующего вида и совершать операции по этому счету;

- Карточка, заверенная нотариально или Банком;

- документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и лиц, указанных в Карточке (копия или выписка из протокола учредителей о назначении руководителя, копии или выписки из приказов о назначении остальных сотрудников, доверенности, заверенные подписью руководителя и печатью юридического лица, доверенности, заверенные нотариально);

- если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи — документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;

- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (Далее — ЕГРЮЛ), выданная не ранее, чем за месяц до предоставления в Банк, заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;

- копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ сведений о лице, созданном до 01 июля 2002г. (при наличии), заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;

- копия письма Комитета по статистике о присвоении кодов;

- копии документов, удостоверяющих личность единоличного исполнительного органа юридического лица и уполномоченных представителей юридического лица (Приложение 1);

- анкета клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;

- Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.- документ, подтверждающий наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (свидетельство о праве собственности, Договор аренды помещения по адресу места нахождения юридического лица или иной документ);

В нашей компании мы предлагаем клиенту открытие: